つみたてNISA保有商品の記録(2020年9月)

2018年12月からつみたてNISAを始めたyukipanです。

始めたと言っても、そもそも楽天ポイントのスーパーポイントアッププログラムのために楽天証券の口座開設して、ポイントで投資するというのがきっかけで、そこまでやる気がありませんでした。

始めて1年は、毎月楽天ポイントの500ポイント積み立てでほったらかし。
そのあたりのことは「初めての投資から1年半。「投資はこわくない」」に詳しく書いているので、気が向いたらどうぞ〜

今現在のつみたてNISA(投資信託)一覧

さて、現在のつみたてNISAはどうなっているかというと、このようになっています。

2020年9月3日現在。なんかいろいろ増えてますねw

<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド

楽天ポイントのSPU(スーパーポイントアッププログラム)のために楽天証券の口座を開設したときに楽天ポイントで始めた。初めての投資。初めてのインデックスファンド。

2018年12月〜2020年2月まで毎月楽天ポイント500ポイントで積立。
恐る恐る始めたけど、設定したら特にすることもないのでほったらかしにしていた。
1年経って、金額がちょっと増えていたのと、「金持ち父さん貧乏父さん」などでお金についての知識を増やしていくうちに、投資の重要性と、なにより「自由な時間と不労所得がほしい!」と思うようになった。
いいか悪いかコロナショックの株価大暴落がやってきたので、2020年3月からは毎月の積立金額を1000円に変更してみた。(まだまだ少額。)

コロナでマイナスになったときはめちゃめちゃ怖かった。
でも、元々大金ではなかったし、リーマンショックなど大暴落は定期的にやってくるけど、長いスパンで見たら景気は上がり続けているので、気持ちはなんとか保った。あー怖かった〜。

2018年12月から積立開始。
2020年9月現在、損益率:14.97%、トータルリターン:2,171円

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)

2020年9月から始めたインデックスバランスファンド。国内外の株式・債券へ投資で分散投資。
国内外の株式・債券・リートの8資産インデックスバランスファンドも考えたけど、4資産の方がコロナショック時の下がり方が少なかったため、こちらを選択。

2020年9月から積立開始。
今月から始めたため、2020年9月現在、損益率・トータルリターンは0です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))

全世界の株を1つのインデックスファンドで投資できちゃうステキなファンド!
信託報酬が最安のeMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)と迷ったけど、こっちのが約8000銘柄とたくさんの銘柄に投資できるのが魅力的だった。

試してみたかったのが、毎日積立。6月終わりから8月はじめくらいまで毎日100円で積立をしてみた。
結論、細かくなりすぎてなんかイヤだった。毎日積立は私には合わなかった。
コロナでまだ株価が下がっていた時に毎日積立できたのはよかったかなー。
9月からは毎月積み立てに変更しました。

2020年6月から積立開始。
2020年9月現在、損益率:4.93%、トータルリターン:247円

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)に投資しているインデックスファンド。
これ一つで米国株式を網羅できてしまうステキなインデックスファンド。今話題の米国株式で、いつまで伸び続けるかわからないけど今は伸びてるから投資しない理由がない。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)だけに投資・・・とも考えたけど、米国株は、今は小型中型だとしても急に上がる会社もあるし、どっちも積立してみることにした。

2020年7月から積立開始。
2020年9月現在、損益率:6.37%、トータルリターン:191円

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

「S&P500インデックスマザーファンド」に投資しているインデックスファンド。
投資の神様ウォーレン・バフェットさんが奥さんに「自分になにかあったらS&P500連動のETFに・・・」と伝えたとかどうとか。
米国の上位500社なんて現在の世界では最強な会社たちだと思う。
これから米国がどうなるかわからないけど、米国がどうにかなったら「世界がどうなるかわからん、怖い」に等しい気もする。(今はね。)

2020年7月から積立開始。
2020年9月現在、損益率:6.31%、トータルリターン:189円

保有商品トータルリターンと所感。

2020年9月現在、トータルリターン2,798円。

金融緩和で株価が上がっているのが気になるけど、気にせずコツコツ毎月積み立てしていく。
できれば投資金額を上げていきたい。

貯金と倹約が大の苦手だったけど、投資を始めて「お金に働いてもらう」という意識が生まれ、結果的にお金やモノの価値を考えれるようになった。明らかに少し前よりお金の使い方が変わった。
そのおかげか、世界情勢を気にしたり、暮らし方や価値観、考え方など、いろいろレベルアップした気がする。(気がするだけかも知れないけど本人が気分いいからいいのだ。)
投資を始めて良かったなー。

積立NISAは再投資型にしているので、分配金はない。
ちょっとさみしいので、J-REITで分配金をもらうという体験をしてみようかと考え中。
さて、来月はどうなっているかな?

ABOUT US

yukipan
Web制作会社で働いてます。パンダとかリラックマとか、まあるいものが好き。好奇心旺盛で、何にでも興味をもってしまう。とりあえずやってみてから取捨選択するのがモットー。今はグリーンカレーとチャイと株式投資がブーム。